Angesichts der aktuellen Herausforderungen ist es wichtig, dass Sie gut für Ihre Familie vorgesorgt haben, falls Ihnen etwas zustossen sollte.
In dieser schwierigen Zeit möchten wir Ihnen einige Themen nahe bringen, die unseres Erachtens wichtig sind, damit Ihre Familie noch viele Jahre den Wohlstand geniessen kann, den Sie durch harte Arbeit erworben haben.
Haben Sie bereits Vorkehrungen zur Übertragung Ihres Vermögens an Ihre Familie für den Fall eines unerwarteten Ereignisses getroffen? Sie sollten über ein gut durchdachtes System/einen Plan sicherstellen, dass im Fall eines solchen Ereignisses das Eigentum an Ihren Vermögenswerten ohne langwierige und kostenintensive juristische Verfahren auf Ihre Erben übergehen kann.
Was passiert, wenn Sie geschäftsunfähig werden? Wer trifft wichtige Geschäftsentscheide und ist bei medizinischen oder anderen Notfällen zuständig, wenn Sie dazu nicht mehr in der Lage sind? Eine Handlungsvollmacht oder andere geeignete Befugnis, die einer der Familie nahestehenden und fachlich geeigneten Person erteilt wird, könnte eine gute Lösung sein.
Eine Privatstiftung kann Ihnen und Ihrer Familie helfen, Ihr Vermögen vor Dritten zu schützen. Sie trägt auch dazu bei, Ihrer Familie die benötigten Mittel für medizinische Behandlungen, die Ausbildung Ihrer Kinder oder sonstige besondere Bedürfnisse zur Verfügung zu stellen. Bankfähiges und sonstiges Vermögen kann zu Ihren Lebzeiten in eine Stiftung eingebracht werden. Über sie kann ein professioneller und lizenzierter Treuhänder sicherstellen, dass es Ihrer Familie an nichts fehlt. Ihre diesbezüglichen Verfügungen können auch Mittel für bestimmte wohltätige Zwecke vorsehen, die Sie unterstützen möchten. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, Ihre Familie über eine Lebensversicherung abzusichern.
Falls Sie noch kein Testament gemacht haben, regeln die Gesetze des Landes, in dem Sie leben, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod unter den Familienmitgliedern aufgeteilt wird. Sollten Sie über ein Testament verfügen, sich aber in einem anderen Land aufhalten, Immobilien im Ausland besitzen, die Staatsbürgerschaft eines anderen Landes oder ihren Wohnsitz im Ausland haben, ist es wichtig sicherzustellen, dass das Testament regelmässig aktualisiert wird, damit es alle Ihre Vermögenswerte abdeckt und weiterhin gültig ist.
Vermögende Privatpersonen teilen ihr Vermögen meist auf verschiedene Anlageformen wie unter anderem Private Equity, Immobilien, Aktien und bankfähige Vermögenswerte auf. Dabei kann man den Überblick darüber verliert, welche Vermögenswerte man wo besitzt und wie sich ihr Wert insgesamt entwickelt. Wir sind der festen Überzeugung, dass eine konsolidierte Übersicht Ihnen einen klaren Überblick über Ihre Vermögenswerte und deren Wertentwicklung verschaffen kann.
Je nachdem, in welchem Land Sie leben, können Sie möglicherweise nicht ohne Weiteres ins Ausland reisen. Diese Freiheit könnte jedoch helfen, die Folgen unvorhergesehener Ereignisse abzumildern. Länder wie die Schweiz, Zypern und Singapur kommen Unternehmern und ihren Familien sehr entgegen. Über verschiedene Programme machen sie es vermögenden Privatpersonen und ihren Familien leicht, in ihr Land zu kommen und dort zu leben.
Es ist wichtig, Ihre Angelegenheiten regelmässig zu überprüfen, um sie auf dem neuesten Stand zu halten und sicherzustellen, dass weiterhin alles für den beabsichtigten Zweck geeignet ist.
Wir beraten Sie gerne bei den Themen, die Sie derzeit beschäftigen und erörtern mögliche Optionen mit Ihnen.
Gerne stehen wir für eine kostenlose Beratung zu Ihrer Verfügung.
David Sykes
Head Trust & Corporate Services,
swisspartners Marcuard
Heritage AG Switzerland
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Cintia Amoros
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Anastis Nikolau
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